時々、 "あなたはあなたとそれを取ることができない"、ロサンゼルスの脚本や内国歳入庁は、フレーズを思い付いたのどちらかだと思います。
しかし、率直に言って、高齢者のための政府や税理士は、あなたがどちらか、相続人へのたくさんのお金を残したいんだろう。これは多くの場合、高齢者は、毎年彼らのますます先細り巣の卵に手をつけるか、IRSに追加の税金を支払うことを強制します。特にロサンゼルスのような大都市圏で高い所得とのそれらのために、それはあなたが代わりにそれを自分で行うのでは、あなたの税金負債の計画に役立つ税理士を雇うことが最善常にである。
それをこのように考える：でも、脳の外科医は自分自身で動作しないので、例えば、あなたが70を回すと½作業を始める必要があります非常に多くの新しい法律、変更、例外などがあるときに、なぜあなたはあなた自身の税金をしますか？このような従来のIRA、職場401（K）または自営業退職制度として課税繰延退職口座からお金を取る。これは、IRSはあなたがこれらのアカウントをダウン描画を開始したい理由は周知の事実です。それは課税繰延収益の未収としてあなたのお金は、IRSからの手の届かないところに何年も口座に座っていた。
IRSは、必要最小限のディストリビューションやRMDにとして知られている、これらの年次引き出しを計算するための表を作成しました。彼らは、長寿のデータを使用し、あなたの退職慰労金のほとんどはあなたの一生の間にあなたに支払われることを保証するために設計されています。あなたは70を回した後RMDはトリガされますが½あなたの最初の必要な撤退のタイミング余裕のビットを取得します。あなたは、あなたの70歳の誕生日の後6ヶ月のカレンダーは、あなたの70½の誕生日の暦年に続く今年の4月1日まで持っている。
そこに税コードが変更されるたびに遊びに来て特別な毎年のルールでもあり、あるいは株式市場の下落により、2009年に例えば、金融市場の大きな変化、大統領選挙などが存在する場合、いくつかの高齢者はRMDを楽しんだ破る。彼らは、その年の必要な引き出しを取る必要はありませんでした - しかし、このルールには制限が同様にあった。過去2年間は、その後、前の十年で、より多くの税コードの変更、特に不動産の計画を見てきました！あなたの税理士があなたの退職金を出して回避し、まだ通常に評価される多額のペナルティを避けることができるもう一つの方法があると知っているRMDにを逃した。
あなたのRMD量が適格慈善団体に直接転送することができます。適切な不動産の企画をしながら、もう一度、あなたの税理士と、これらの詳細をワークアウトすると、法律上のままにする唯一の方法である、すべて、あなたの財政上の義務を最小限に抑えます。まず第一に、あなたの税理士は、弁護士は、一時的であることがほぼ確実な状況に基づいて、衝動的な決定を下すためにはならない。でも、連邦遺産税の恒久的な廃止の万一、はるかに既存の計画では、整然とした富の移転、資産の保護と事業承継を促進するために意味していきます。
生活信託は通常不動産税務規定を含むけれども、例えば、信託を終了することは、無能力に対する保護としての多くの非税務ベネフィットのクライアント、潜在的にスムーズな検認と包括的な流通スキームを奪うだろう。あなたの税理士も課税対象不動産からの収入を除外するために、不動産税の流動性のために購入した生命保険は、多くの場合、取り返しのつかない生命保険信託（ILIT）に所有されていることを伝えることがあります。
彼らは受益者の債権の問題、離婚、あるいは単に、なしの無責任な受益者からから（ならびに他の信託財産）ポリシー進むを保護するために起草することができるので、しかし、関係なく、固定資産税の、ILITsは、大きな政策のために使用され続けるかもしれません受託者の保護は、不正支出や投資の意思決定を行うことがあります。
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